Operativos por bandas transnacionales, estafas masivas en alojamientos y demandas por presuntos esquemas Ponzi revelan vulnerabilidades en el sector inmobiliario y financiero hasta mayo de 2026.
01En los últimos meses se han multiplicado casos de estafa y delitos relacionados con propiedades, inversiones y operaciones financieras que involucran tanto a organizaciones transnacionales como a actores locales. Las investigaciones y condenas publicadas hasta mayo de 2026 muestran fraudes masivos por cientos de millones de dólares, estafas a turistas, deficiencias en la gestión de reclamos contra corredores de propiedades y litigios civiles por presuntas maniobras ilícitas en inversiones inmobiliarias en Estados Unidos.
02Operativo de la PDI desarticuló una organización que habría estafado por 210 millones de dólares: La Policía de Investigaciones (PDI), en coordinación con el Ministerio Público y con cooperación del FBI, realizó operativos en cinco regiones chilenas contra una organización liderada por ciudadanos chinos que habría estafado a cerca de 400 personas por unos 210 millones de dólares. La banda, investigada por la Brigada Antinarcóticos y Contra el Crimen Organizado (Brianco) de Iquique, usaba plataformas falsas de inversión (incluyendo ofertas en criptomonedas y compra de activos como oro), creó empresas mediante la plataforma “Tu empresa en un día” y habría canalizado fondos por medio de cuentas bancarias chilenas, la Zona Franca de Iquique (Zofri) y transferencias internacionales. Hasta el reporte se registraban cerca de 39 detenidos y la pesquisa continúa por delitos de estafa, lavado de activos y asociación ilícita.
03Estafa masiva en Reñaca: alrededor de 200 víctimas, en su mayoría turistas argentinos, denunciaron que reservaron y pagaron por alojamientos anunciados como el hotel "Holiday Reñaca" pero al llegar no existía la contratación. La oferta se promocionaba en un sitio web y en Booking; los pagos se realizaban mediante enlaces enviados por WhatsApp (con verificación azul). El dueño del sitio publicó una disculpa titulada “Perdón a todos, pero era necesario”, admitiendo el daño y prometiendo eventualmente pagar, y citando un pasaje bíblico en su arrepentimiento. El caso expuso modalidades de estafa en alojamientos turísticos y la vulnerabilidad de reservas pagadas fuera de las plataformas oficiales.
04Deficiencias en la atención a consumidores en el sector inmobiliario: datos del Sernac recabados y difundidos por la Cámara Nacional de Servicios Inmobiliarios (ACOP) muestran que cerca del 80% de los reclamos contra corredores de propiedades no son respondidos ni acogidos. Los reclamos más frecuentes incluyen promesas ambiguas, garantías impagas y contratos mal redactados, lo que agrava conflictos en procesos de compra, venta o arriendo y deja a los consumidores con recursos limitados frente a prácticas negligentes o irregulares de corredores.
05Demanda de la familia Huneeus en EE. UU. por presunto esquema Ponzi inmobiliario: La familia chilena Huneeus Alliende presentó una demanda civil en la Corte del Distrito Sur de California (documento presentado el 30 de diciembre de 2024 y difundido en diciembre de 2025) contra gestores inmobiliarios —identificados como Ed Monce y Enrico Scolari— por fraude, incumplimiento de contrato y violación del deber fiduciario. Según la demanda, los Huneeus invirtieron desde 2019 en proyectos residenciales en Texas, Utah y Carolina del Sur a través de la firma DAS-Alliance, y acusan que hubo desvío de recursos para beneficios personales, pagos selectivos a otros inversionistas y falta de rendición de cuentas (se menciona el proyecto Ashley West, vendido en 2022 sin que los inversionistas recibieran beneficios). Relatan además un corte de comunicación desde mediados de 2023; las partes habrían buscado una salida negociada bajo reserva, pero la vía judicial sigue abierta en EE. UU.
06Chilenos condenados en EE. UU. por robos a viviendas: En mayo de 2026 dos ciudadanos chilenos, Luciano Silva Cifuentes y Enjerbet Rojas Silva, fueron condenados a cinco años de prisión en Wisconsin por un robo en Delafield (octubre previo) en el que se sustrajeron joyas por más de 100.000 dólares. Las autoridades federales atribuyen al grupo al menos 15 robos en Florida, Wisconsin y Minnesota con un botín cercano a 1 millón de dólares. El expediente apunta además a que los imputados permanecían en EE. UU. de manera irregular, operaban desde Florida y cometían viajes interestatales en autos alquilados; enfrentan cargos por conspiración, transporte de bienes robados y blanqueo de capitales.
07Patrones comunes y vectores de riesgo: las investigaciones y denuncias muestran usos recurrentes de plataformas digitales (sitios web, redes sociales, WhatsApp, plataformas de reserva), instrumentos financieros modernos (criptomonedas) y estructuras societarias formales e informales para dar apariencia de legalidad. Además, se identifica aprovechamiento de fallas regulatorias y de la falta de respuesta efectiva a reclamos (por ejemplo, la alta tasa de reclamos no atendidos contra corredores), lo que permite que tanto estafas individuales como organizaciones criminales transnacionales operen y blanqueen fondos.
08Situación procesal y recomendaciones: mientras que algunos casos avanzan hacia condenas penales (como en Wisconsin) y detenciones masivas (operativos de la PDI), otros siguen rutas civiles o están en negociación (demanda de los Huneeus en EE. UU.). Los hechos subrayan la necesidad de reforzar la fiscalización financiera y societaria, mejorar la atención y mecanismos de resolución de reclamos en el sector inmobiliario, y elevar las alertas en plataformas de alojamiento y de inversión para proteger a consumidores y evitar que redes organizadas exploten vacíos regulatorios.